Zal de RBA helpen huizenprijzen?
Steven Majewski schreef:
Dalende rente wijzen op een economie in de problemen en haperende, niet een die goed gaan, dus hoe zal dan de huizenprijzen beginnen te verhogen.
De rente kan dicht bij nul zijn, maar net als in de VS als je geen baan dan kunnen ze niets betekenen. We beginnen hier te zien tekenen van banenverlies bij de banken nu ook aangeeft meer op de weg. (Zal de RBA hulp huizenprijzen?, Januari 17)
17 januari 2012 13:26
Mato Sauce schreef:
Hoe kun je de stijging van de FHBs te bespreken zonder ook verwijzen naar het einde van zegelrecht concessies? heb je een onderscheid maken tussen de financiering van nieuwe aankopen en de herfinanciering van bestaande leningen? (Zal de RBA hulp huizenprijzen?, Januari 17.)
17 januari 2012 13:31
Daniel Gardiner schreef:
Je zegt dat huiseigenaren worden wensen voor meer geschenken maar zeker bedoel je hypotheek houders? (Zal de RBA hulp huizenprijzen?, Januari 17.) Ik zou een huis regelrechte bezitten en hebben contant geld in de bank. slechts ongeveer 25-30 procent van de mensen hebben een hypotheek. Het lijkt dom om zo veel steun geven aan wat is gewoon een andere asset class om een paar stemmen te winnen. We moeten in Australië te krijgen in onze hoofden is het gewoon een andere asset class en we moeten om zich te ontdoen van de domme belastingvoordelen zoals negatieve gearing.
17 januari 2012 13:38
Bruce Meaney schreef:
Ik vond uw bijdrage over bankieren geldig Chris (in die bank de marges waarschijnlijk zeer gezond, in tegenstelling tot wat ze ons vertellen), maar waarom zouden we maximaal willen "barak" huizenprijzen (Zal de RBA hulp huizenprijzen?, 17 januari)?
Ik denk dat Aussie huizenprijzen zijn nog steeds te duur (ook na een recente correctie). wat we nodig hebben is een aantal jaren van de zijwaartse beweging op de huizenprijzen, zodat we weer waarde, zonder een monumentale ineenstorting. We hebben geen behoefte aan een stijging van de huizenprijzen ... niet voor een paar jaar.
17 januari 2012 13:48
Arkadi Rokotov schreef:
Chris, kan je dan graag origineel samen met uw "Seizoengezuiverde" grafieken in uw artikelen. (Zal de RBA hulp huizenprijzen?, Januari 17)
17 januari 2012 14:32
Michael Russell schreef:
"Help" huizenprijzen (Zal de RBA helpen huizenprijzen?, 17 januari)?
Ik denk dat Australische behuizing is schandalig overgewaardeerd. hoe zou waardoor ze nog meer belachelijk geprijsd hulp? Handige zou zijn om drastisch te verbeteren betaalbaarheid dus stop met woningfinanciering voortdurend zuigen zo veel lucht uit de rest van de economie.
Ik zou zeggen dat het netto rendement op woningen in beide units en huizen in heel het land is bedroevend laag. Om naar soortgelijke waardering een veelvoud van andere beleggingscategorieën ofwel de prijzen zullen moeten verhuizen drastisch lager of huren zal moeten zeer aanzienlijk wandelen.
17 januari 2012 15:24
Michael Franz schreef:
Ik denk dat je talenten worden verspild in dit land Chris, veel beter voor u om de Japanse en Duitse regeringen worden te adviseren over hun onroerend goed markten die daalt al jaren. Uiteraard al die banen in de industrie exporteren massa's van kwaliteitsproducten is met een ontzettende effect. misschien als de mensen in deze landen konden zich niet veroorloven een huis om in te wonen en hun banken enorm verhoogden hun hypothecaire leningen door het verlagen van hun LVRs dan dingen zou verbeteren (Zal de RBA hulp huizenprijzen? Janaury 17).
17 januari 2012 16:01
Leith van Onselen schreef:
In eerste grafiek Chris ', dan zou ik beweer dat hij ten onrechte herfinancieringen (Zal de RBA helpen huizenprijzen?, Januari 17) inbegrepen. wanneer deze worden weggehaald, de financiering van verplichtingen voor de aankoop van bestaande woningen worden uitgevoerd in de buurt van tien jaar dieptepunten - nauwelijks een bullish indicator. Hij heeft ook nagelaten te vermelden dat de stijging van de FHBs staat op de achterkant van een sterke stijging van de NSW, waar FHBs waarschijnlijk hebben gehaast om te kopen om de 30 december 2011 na afloop van het zegelrecht concessies verslaan op reeds bestaande woningen.
17 januari 2012 16:26
Chris Joye schreef:
Sorry Leith (16:26), maar heb je het mis. De reeks in de grafiek is de * aankoop * van de gevestigde woningen woningfinanciering gegevens. Als u de aankoop / kopen van een huis, bent u per definitie niet herfinanciering. Je schijnt te verwarren tussen de twee (Zal de RBA helpen huizenprijzen?, 17 januari).
17 januari 2012 17:36
Ken Mortensen schreef:
Daniel (17 januari 13:38): Negatieve gearing kan de middenklasse inkomens, die dragen het grootste deel van de belasting van het land last, om te speculeren en woning te bieden tegen een redelijke huur. Om het level playing field, ofwel verbannen negatieve en vermogenswinstbelasting of in te voeren negatieve gearing op de gezinswoning (Zal de RBA hulp huizenprijzen?, 17 januari).
17 januari 2012 22:36
Cameron Murray schreef:
CJ, Leith blijkt correct te zijn op dit ene (Zal de RBA hulp huizenprijzen?, 17 januari). in tabel 1 van ABS 5609,0 de spreadsheet heeft een reactie op te merken dat de aankoop van de gevestigde woningen serie herfinanciering omvat.
Dat is de reden waarom het zo belangrijk was voor de ABS af te leiden van een reeks van de sluit herfinanciering (die begon in 1991).
Als je de ex-refi maatregel vindt u ook dat Zuid-Holland is verantwoordelijk voor alle recente winsten, en ja, er is een FHB zegelrecht concessie in het spel in die staat.
En ik hou van je tactvol behandeling van alternatieve opvattingen - "In combinatie met een lage huur leegstand, op slechts een huichelachtigheid imbeciel zou ons doen geloven dat de Australische woningmarkt wordt gekenmerkt door aanzienlijke overaanbod."
Ik denk dat je nog niet gehoord over overvloed op vele gebieden http://bit.ly/yBqvvX, noch dat de huurprijzen in Brisbane en Melbourne zijn niet gelijke tred met de inflatie voor twee jaar.
17 januari 2012 22:49
Ben Stewart schreef:
Ik kan het gewoon niet lijken te mijn hoofd rond Chris de argumenten. Voor mij is de rente worden verminderd wanneer een economie verslechtert en banenverlies zijn montage - hoe leidt dit tot een toename van al overgewaardeerde huizenprijzen? (?. Zal de RBA hulp huizenprijzen, 17 januari) De geschiedenis leert ook dat perioden van dalende rentevoeten overeen met periode van dalende huizenprijzen - dus waarom deze keer anders zijn?
18 januari 2012 08:48 AM
Bruce Wang schreef:
LVO en Murray lijken te begrijpen hoe de ABS van de herfinancieringstransacties (Zal de RBA helpen huizenprijzen?, 18 januari) te gebruiken. De ABS bevatten alleen de zogenaamde herfinanciering als iemand beweegt. Uiteraard dergelijke leningen moeten worden opgenomen wanneer het gaat om de aankoop van een huis. De ABS nergens tot wijzigingen van bestaande leningen in hun herfinanciering cijfers. De totalen Chris heeft gebruikt zijn lening voor de "aankoop", zelfs als ze tot een herfinanciering. Het is verkeerd te sluiten dergelijke leningen als LVO en Murray doen.
18 januari 2012 11:47
Matt Cooper schreef:
Chris, heb je gelezen Alans 'Licht uit op een banen bonanza "? (Zal de RBA helpen huizenprijzen?, Januari 18) Hier kunt u zeggen over nieuwe leningen ", dat is goed nieuws voor de banken die afhankelijk zijn van groei van de kredietverlening om winst te genereren", maar Alan heeft het over een grote vermindering van de groei van de kredietverlening en de stabiele hypotheekrente terugbetalingen door middel van renteverlagingen verder de winsten van banken erodeert, welke is dat?
Ook, ik legde mijn hand op als een "huichelachtigheid destructionista". als ik een wandeling 's nachts door een buitenwijk
<A de RBA hulp huizenprijzen?
Tags: banken , Mato , hypotheek-houders , tekenen
Laat een reactie achter